Proiect 1 — Planificare financiară pentru absolvenți
Un tânăr absolvent, cu un venit lunar net de 4.500 lei și datorii de studii de 18.000 lei, nu reușea să economisească mai mult de 2% din venit. Lipsa unei structuri clare de cheltuieli și amânarea investițiilor de capital îi limitau creșterea financiară pe termen lung.
Am aplicat metoda „50/30/20” ajustată: 50% necesități, 30% economii și investiții, 20% cheltuieli personale. Am prioritizat disciplina economisirii prin automatizarea transferurilor lunare și am creat un plan de rambursare accelerată a datoriilor.
Am configurat un cont de economii dedicat (dobândă 3.5% anual) și un portofoliu de investiții de capital inițial de 500 lei/lună în ETF-uri diversificate. Am redus cheltuielile neesențiale cu 18% prin auditarea abonamentelor și a alimentației în oraș.
După 12 luni: datoria de studii redusă la 6.000 lei, economii totale de 8.400 lei și un portofoliu de investiții de capital de 6.000 lei. Rata de economisire a crescut la 28% din venit, iar scorul de credit a îmbunătățit cu 45 de puncte.
Un proces clar în 4 etape pentru a-ți transforma obiectivele financiare în realitate.
Analizăm veniturile, cheltuielile și datoriile tale pentru a crea un portret financiar complet.
Creăm un plan de economisire și investiții adaptat obiectivelor tale pe termen scurt și lung.
Te sprijinim pas cu pas în aplicarea strategiilor de optimizare a taxelor și gestionare a datoriilor.
Revizuim periodic progresul și ajustăm planul pentru a maximiza randamentul investițiilor tale.